Поліція викрила працівницю банку у привласненні понад 3,5 мільйона гривень

Жительку Бердичівського району, яка працювала керівницею банківської філії, правоохоронці підозрюють у заволодінні коштами понад десяти вкладників. 44-річна жінка виготовляла підроблені офіційні документи, вводила в оману пенсіонерів та розпоряджалася їхніми грошима.

Досудове розслідування встановило, що вкладники робили в банку гривневі та валютні депозити. За умовами договорів, які укладалися на піврічний термін, вони автоматично продовжувалися, якщо власник вирішував не отримувати кошти.

Натомість керівниця фінансової установи з 2018 по 2022 роки переконувала вкладників-пенсіонерів, подекуди особисто телефонуючи, що їм необхідно з’явитися для продовження договорів. Вона формувала неправдиві заяви на видачу готівки та документи, що виглядали, як справжні. Клієнти, нічого не підозрюючи, ставили підписи й були впевнені, що надалі отримуватимуть прибутки. Тим часом жінка не вносила необхідних відомостей до автоматизованої банківської системи, тож насправді рахунки вкладників офіційно закривалися, а фігурантка отримувала готівку та розпоряджалася нею.

Для створення у клієнтів уявлення про існування вкладів на їх ім’я, вона неодноразово «продовжувала» такі угоди, щоразу видаючи нові несправжні документи. У кількох випадках пенсіонери повторно приходили до керівниці банку, бажаючи додатково поповнити свої рахунки, не підозрюючи, що їх не існує. Жінка знову виготовляла фальшиві документи, отримувала у них кошти та не проводила їх через касу, привласнюючи.

Також слідчі з’ясували, що у двох випадках фінансистка вносила до інформаційної системи зміни щодо фінансових номерів клієнтів, вказавши підконтрольний собі. До того ж, оформила та активувала банківську картку на ім’я клієнтки, але їй не передала. Згодом користувалася нею для зняття коштів із валютного рахунку.

Крім того, фігурантка заволоділа коштами рідних загиблого захисника. У серпні 2022 року двоє жінок, отримавши виплати з ОТЦК та СП, звернулися до керівниці банківської філії з наміром відкрити депозити. Вона знову виготовила й видала документи про неіснуючі рахунки. Фінансистка скористалася мобільним додатком у телефоні однієї з клієнток, нібито допомагаючи, та здійснила переказ 500000 гривень з її рахунку на свій власний. Також переконала обох зробити декілька переказів з одного власного рахунку на інший та підписати сформовані через РОS-термінал чеки. Згодом за їх допомогою зняла готівку в касі. Загалом вона заволоділа 650000 гривень однієї жінки та 350000 гривень — другої.

Днями слідчі слідчого управління ГУНП в Житомирській області повідомили колишній керівниці банківської філії про підозру у низці злочинів:

✔ заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовим становищем, вчиненим повторно, в особливо великих розмірах, в умовах воєнного стану (ч. 2, ч. 3, ч. 4, ч. 5 ст. 191 КК України);

✔ складанні та видачі службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів (ч. 1 ст. 366 КК України);

✔ підробці документів на переказ (ч. 1, ч. 2 ст. 200 КК України);

✔ легалізації (відмиванні) майна, одержаного злочинним шляхом (ч. 1 ст. 209 КК України);

✔ несанкціонованій зміні інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах (ч. 1, ч. 2 ст. 362 КК України).

Процесуальне керівництво в досудовому розслідуванні здійснює Житомирська обласна прокуратура, оперативний супровід — співробітники УСБУ області.

Фігурантці може загрожувати покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 7 до 12 років із позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до 3 років та з конфіскацією майна.

Відділ комунікації поліції Житомирської області